Letzte Aktualisierung: 15. Januar 2025
Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für alle Geschäftsbeziehungen zwischen CapitalAustria (nachfolgend „Auftragnehmer" oder „wir") und Kunden (nachfolgend „Auftraggeber" oder „Sie") im Zusammenhang mit Finanzberatungsdienstleistungen.
CapitalAustria
Theodor-Nikolic-Gasse 4c
2452 Salzburg, Österreich
Telefon: +432314005829
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Der Vertrag kommt durch die schriftliche Auftragsbestätigung oder die Erbringung der Dienstleistung durch den Auftragnehmer zustande. Mit der Auftragserteilung erkennt der Auftraggeber diese AGB als verbindlich an.
Abweichende Bedingungen des Auftraggebers werden nicht anerkannt, es sei denn, wir haben ihrer Geltung ausdrücklich schriftlich zugestimmt. Unser Schweigen zu abweichenden Bedingungen gilt insbesondere nicht als Zustimmung.
CapitalAustria bietet unabhängige Finanzberatungsdienstleistungen in folgenden Bereichen an:
Unsere Beratung erfolgt unabhängig und produktneutral. Wir sind an keine Finanzinstitute oder Produktanbieter gebunden und handeln ausschließlich im Interesse unserer Kunden. Die Beratung basiert auf der individuellen Situation des Auftraggebers und berücksichtigt dessen persönliche Ziele, Risikobereitschaft und finanzielle Möglichkeiten.
Beratungsgespräche können persönlich in unseren Geschäftsräumen, per Videokonferenz oder telefonisch stattfinden. Die Art des Gesprächs wird zwischen Auftraggeber und Auftragnehmer vereinbart. Persönliche Termine sind nach vorheriger Vereinbarung möglich.
Alle wesentlichen Beratungsinhalte werden schriftlich dokumentiert und dem Auftraggeber zur Verfügung gestellt. Dies umfasst Finanzpläne, Empfehlungen und Analysen. Der Auftraggeber erhält alle Unterlagen in elektronischer Form, sofern nicht anders vereinbart.
Die Vergütung für unsere Dienstleistungen erfolgt auf Honorarbasis. Die genauen Preise sind auf unserer Website angegeben oder werden im Angebot individuell vereinbart. Alle Preise verstehen sich inklusive der gesetzlichen Umsatzsteuer.
Die Zahlung des Honorars erfolgt nach Rechnungsstellung. Die Rechnung wird nach Erbringung der Beratungsleistung oder nach Abschluss eines vereinbarten Projektabschnitts gestellt. Die Zahlung ist innerhalb von 14 Tagen nach Rechnungsdatum ohne Abzug fällig.
Bei Zahlungsverzug behalten wir uns vor, Verzugszinsen in Höhe von 9,2 Prozentpunkten über dem Basiszinssatz der Österreichischen Nationalbank zu berechnen. Die Geltendmachung weiterer Verzugsschäden bleibt vorbehalten.
Bei Buchung eines unserer Beratungspakete (Basis-Beratung, Premium-Paket, Jahresbegleitung) ist die Zahlung mit Vertragsabschluss fällig. Bei der Jahresbegleitung kann auf Wunsch eine Ratenzahlung (quartalsweise) vereinbart werden.
Das erste Beratungsgespräch (bis zu 30 Minuten) ist für potenzielle Neukunden kostenfrei. Dieses Gespräch dient dem gegenseitigen Kennenlernen und der Klärung grundlegender Fragen. Eine detaillierte Beratung erfolgt erst nach Vertragsabschluss.
Der Auftraggeber verpflichtet sich, alle für die Beratung notwendigen Informationen wahrheitsgemäß, vollständig und rechtzeitig zur Verfügung zu stellen. Dies umfasst insbesondere:
Der Auftraggeber ist verpflichtet, wesentliche Änderungen seiner persönlichen oder finanziellen Situation unverzüglich mitzuteilen. Dies gilt insbesondere für Änderungen des Einkommens, der Familiensituation oder der persönlichen Ziele.
Erforderliche Unterlagen (z.B. Verträge, Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide) sind auf Anforderung zeitnah zur Verfügung zu stellen. Fehlende oder unvollständige Unterlagen können die Qualität und Vollständigkeit der Beratung beeinträchtigen.
Die finale Entscheidung über die Umsetzung von Empfehlungen liegt beim Auftraggeber. Wir empfehlen ausdrücklich, wichtige finanzielle Entscheidungen nicht überstürzt zu treffen und bei Unsicherheiten weitere Gespräche zu führen.
Wir erbringen unsere Dienstleistungen mit der Sorgfalt eines ordentlichen Kaufmanns. Unsere Beratung erfolgt nach bestem Wissen und Gewissen auf Basis der uns zur Verfügung gestellten Informationen und der aktuellen Gesetzeslage.
Wir haften für Schäden nur bei Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit. Die Haftung für leichte Fahrlässigkeit ist ausgeschlossen, soweit nicht wesentliche Vertragspflichten (Kardinalpflichten) betroffen sind. Bei Verletzung wesentlicher Vertragspflichten ist die Haftung auf den vertragstypischen, vorhersehbaren Schaden begrenzt.
Wichtiger Hinweis: Finanzberatung kann keine Garantie für den wirtschaftlichen Erfolg geben. Insbesondere bei Anlagen in Wertpapieren, Fonds oder anderen Finanzprodukten bestehen Marktrisiken, die außerhalb unseres Einflussbereichs liegen. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Für die Richtigkeit und Vollständigkeit von Produktinformationen Dritter (Banken, Versicherungen, Fondsgesellschaften) übernehmen wir keine Gewähr. Unsere Beratung bezieht sich auf die Eignung von Produkten für Ihre individuelle Situation, nicht auf die Bonität oder Solvenz der Anbieter.
Ansprüche gegen uns verjähren nach drei Jahren ab Kenntnis von Schaden und Schädiger, spätestens jedoch nach fünf Jahren ab Entstehung des Schadens. Dies gilt nicht bei Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit.
Wir verpflichten uns, über alle uns im Rahmen der Geschäftsbeziehung bekannt gewordenen persönlichen und finanziellen Informationen Stillschweigen zu bewahren. Dies gilt auch nach Beendigung des Vertragsverhältnisses.
Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen, insbesondere der DSGVO. Detaillierte Informationen finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.
Eine Weitergabe von Informationen an Dritte erfolgt nur mit ausdrücklicher Zustimmung des Auftraggebers oder wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind. Für die Erfüllung unserer Dienstleistungen notwendige Dienstleister (z.B. IT-Services) sind vertraglich zur Vertraulichkeit verpflichtet.
Bei Einzelberatungen endet das Vertragsverhältnis mit Abschluss der beauftragten Leistung und vollständiger Bezahlung des Honorars.
Bei laufenden Beratungsverhältnissen (z.B. Jahresbegleitung) gilt die im Vertrag vereinbarte Laufzeit. Der Vertrag verlängert sich nicht automatisch. Eine vorzeitige Kündigung ist mit einer Frist von einem Monat zum Monatsende möglich.
Das Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt. Ein wichtiger Grund liegt insbesondere vor bei:
Bei vorzeitiger Beendigung des Vertrages werden bereits erbrachte Leistungen anteilig berechnet. Bereits gezahlte Honorare für noch nicht erbrachte Leistungen werden erstattet, soweit die Kündigung nicht vom Auftraggeber zu vertreten ist.
Verbraucher haben das Recht, binnen vierzehn Tagen ohne Angabe von Gründen diesen Vertrag zu widerrufen. Detaillierte Informationen zum Widerrufsrecht finden Sie in unserer Widerrufsbelehrung.
Das Widerrufsrecht erlischt bei Dienstleistungen, wenn wir die Dienstleistung vollständig erbracht haben und mit der Ausführung erst begonnen haben, nachdem Sie Ihre ausdrückliche Zustimmung gegeben und gleichzeitig Ihre Kenntnis davon bestätigt haben, dass Sie Ihr Widerrufsrecht bei vollständiger Vertragserfüllung verlieren.
CapitalAustria ist ein unabhängiger Finanzberater und nicht an Produktanbieter gebunden. Wir erhalten keine Provisionen oder andere Zuwendungen von Finanzinstituten für die Vermittlung von Produkten.
Sollten dennoch Situationen entstehen, in denen ein Interessenkonflikt möglich ist, werden wir Sie unverzüglich und vollständig darüber informieren. Dies betrifft insbesondere:
Unsere ausschließliche Vergütung durch Kundenhonorare stellt sicher, dass unsere Empfehlungen ausschließlich an Ihren Interessen orientiert sind und nicht durch Provisionsanreize beeinflusst werden.
Alle im Rahmen der Beratung erstellten Dokumente, Analysen und Konzepte sind urheberrechtlich geschützt. Der Auftraggeber erhält ein nicht übertragbares, nicht ausschließliches Nutzungsrecht für den persönlichen Gebrauch.
Die Weitergabe von Beratungsunterlagen an Dritte bedarf unserer vorherigen schriftlichen Zustimmung. Dies gilt insbesondere für die kommerzielle Nutzung oder Veröffentlichung von Inhalten.
Alle Inhalte unserer Website (Texte, Bilder, Grafiken, Designs) sind urheberrechtlich geschützt. Die Vervielfältigung, Bearbeitung, Verbreitung oder jede Art der Verwertung außerhalb der Grenzen des Urheberrechts bedarf unserer schriftlichen Zustimmung.
Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam oder undurchführbar sein oder werden, wird dadurch die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen nicht berührt. An die Stelle der unwirksamen oder undurchführbaren Bestimmung tritt eine wirksame Regelung, die dem wirtschaftlichen Zweck der unwirksamen Bestimmung am nächsten kommt.
Für alle Rechtsbeziehungen zwischen uns und dem Auftraggeber gilt ausschließlich das Recht der Republik Österreich unter Ausschluss des UN-Kaufrechts.
Sofern der Auftraggeber Kaufmann, juristische Person des öffentlichen Rechts oder öffentlich-rechtliches Sondervermögen ist, ist ausschließlicher Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus diesem Vertrag unser Geschäftssitz in Salzburg. Wir sind jedoch auch berechtigt, am Sitz des Auftraggebers zu klagen.
Die Europäische Kommission stellt eine Plattform zur Online-Streitbeilegung (OS) bereit, die Sie unter https://ec.europa.eu/consumers/odr finden. Zur Teilnahme an einem Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle sind wir nicht verpflichtet und grundsätzlich nicht bereit.
Wir behalten uns vor, diese AGB zu ändern. Änderungen werden dem Auftraggeber mindestens vier Wochen vor ihrem Inkrafttreten in Textform mitgeteilt. Widerspricht der Auftraggeber der Geltung der neuen AGB nicht innerhalb von vier Wochen nach Zugang der Mitteilung, gelten die geänderten AGB als angenommen. Auf die Bedeutung des Schweigens werden wir in der Mitteilung besonders hinweisen.
Für Fragen zu diesen AGB oder bei Beschwerden kontaktieren Sie uns bitte:
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Wir sind bestrebt, alle Anliegen schnell und zur Zufriedenheit unserer Kunden zu lösen. Bei Beschwerden nehmen wir innerhalb von 48 Stunden Kontakt mit Ihnen auf.